Invertir en bienes raíces es una de las opciones más sólidas y rentables en Chile. Sin embargo, para garantizar que tu inversión sea efectiva, es fundamental calcular el retorno de la inversión (ROI, por sus siglas en inglés).
Este indicador te permitirá evaluar la rentabilidad y tomar decisiones informadas.
Departamentos en arriendo en Santiago
Para más detalles sobre cómo maximizar el retorno de tus inversiones inmobiliarias, explora nuestras guías y recursos.
¿Qué es el Retorno de la Inversión (ROI) en bienes raíces?
El ROI es una métrica financiera que mide la rentabilidad de una inversión en relación con su costo.
En el ámbito inmobiliario, el ROI te indica qué porcentaje de tu inversión inicial recuperas anualmente a través de los ingresos generados por la propiedad, como el arriendo.
¿Por qué es importante calcular el ROI en una inversión inmobiliaria?
Calcular el ROI te permite:
- Evaluar la rentabilidad de una propiedad específica.
- Comparar diferentes opciones de inversión para identificar la más lucrativa.
- Tomar decisiones informadas sobre la compra, venta o mantenimiento de propiedades.
Chile Región Metropolitana La Cisterna
50% descuento sin comisión en Arriendo Dpto 2D+1B. Metro La Cisterna
Promociones Disponibles en esta propiedad: arrienda antes del 30 de Mayo y disfruta de una de estas
Chile Región Metropolitana Estación Central
Sin comisión en Arriendo de Home Estudio, cerca estaciones del metro
Valor de arriendo: 170.000 pesos. por 3 primeros meses. Luego pagas $200.000*Sin comisión de corre
Chile Región Metropolitana La Cisterna
1er mes 50% + corret gratis! 2dorm 1b Metro Lo Ovalle
Promición corretaje grátis y 50% descuento en primer arriendo!!Ubicado estratégicamente en el cor
Chile Región Metropolitana Estación Central
Características:Cantidad de Dormitorios: 1Cantidad de Baños: 1Ubicación: Edificio Cercano aveni
Pasos para calcular el Retorno de una Inversión Inmobiliaria
1. Determina los ingresos generados
Calcula los ingresos anuales que la propiedad generará. Si planeas arrendarla, multiplica el arriendo mensual por 12. Por ejemplo, si el arriendo es de $500.000 CLP mensuales:
Ingreso anual = $500.000 x 12 = $6.000.000 CLP
2. Identifica los gastos operativos
Resta los gastos asociados a la propiedad, como:
- Contribuciones
- Gastos comunes
- Mantenimiento
- Seguros
- Vacancias (periodos sin arrendatario)
Supongamos que estos gastos suman $1.200.000 CLP anuales.
3. Calcula el ingreso neto operativo (NOI)
Resta los gastos operativos de los ingresos anuales:
NOI = Ingreso anual – Gastos operativos
NOI = $6.000.000 – $1.200.000 = $4.800.000 CLP
4. Determina el costo de inversión inicial
Incluye:
- Precio de compra de la propiedad
- Gastos notariales y legales
- Comisiones
- Costos de renovación o mejoras
Supongamos que el costo total es de $80.000.000 CLP.
5. Calcula el ROI
Utiliza la fórmula:
ROI = (NOI / Costo de inversión inicial) x 100
Aplicando los valores:
ROI = ($4.800.000 / $80.000.000) x 100 = 6%
Este porcentaje indica que recuperas un 6% de tu inversión inicial cada año a través de los ingresos netos de la propiedad.
Métodos alternativos para evaluar la rentabilidad
1. Tasa de Capitalización (Cap Rate)
El Cap Rate se calcula dividiendo el NOI por el valor de la propiedad y multiplicando por 100. Es útil para comparar propiedades similares.
Cap Rate = (NOI / Valor de la propiedad) x 100
2. Plusvalía
Considera la apreciación del valor de la propiedad a lo largo del tiempo. Una zona en desarrollo puede incrementar el valor de tu inversión.
Ejemplo práctico
Supongamos que compras una propiedad en Santiago por $100.000.000 CLP. La arriendas por $600.000 CLP mensuales, con gastos operativos anuales de $1.500.000 CLP.
- Ingreso anual: $600.000 x 12 = $7.200.000 CLP
- Gastos operativos: $1.500.000 CLP
- NOI: $7.200.000 – $1.500.000 = $5.700.000 CLP
- ROI: ($5.700.000 / $100.000.000) x 100 = 5,7%
Este ROI del 5,7% te ayuda a decidir si la inversión cumple con tus expectativas de rentabilidad.
Departamentos en arriendo en Valparaíso
¿Cómo Maximizar el Retorno de tu Inversión Inmobiliaria?
Propiedades ideales para optimizar tu inversión: Para obtener el mejor retorno, es esencial elegir propiedades ideales para optimizar tu inversión. Las ubicaciones con alta demanda de arriendo, cercanas a centros comerciales, transporte público o universidades, suelen ser las mejores opciones. Además, asegúrate de considerar la revalorización de la propiedad a largo plazo.
Encuentra propiedades y maximiza tu retorno: Es clave buscar propiedades y maximizar tu retorno a través de estrategias que aumenten su valor. Esto puede incluir renovaciones de bajo costo que mejoren la estética y funcionalidad del inmueble. Una propiedad bien cuidada es más atractiva para inquilinos y compradores potenciales.
Compra propiedades y calcula tu retorno fácilmente: Si ya has realizado inversiones inmobiliarias, compra propiedades y calcula tu retorno fácilmente te ayudará a determinar si estás tomando las decisiones correctas. Realizar un seguimiento de tus ingresos y gastos te permitirá ajustar tu estrategia de inversión según sea necesario.
Chile Región Metropolitana La Florida
Casa 3D+2B+Estacionamiento. Diego Portales, La Florida.
Arriendo hermosa casa de 2 pisos en condominio cerrado, cuenta con 3 dormitorios amplios con closet
Chile Región Metropolitana Chacabuco
50% descuento en Arriendo Hermosa Casa en Colina de 3D+3B+Estc. Brisas Norte
Oportunidad Única. 50% de descuento en primer mes de arriendo de esta hermosa casa de 3 dormitorio
Chile Región Metropolitana Recoleta
Valor de arriendo: $680.000¡Aprovecha solo para Mayo un mes de Arriendo Gratis!Comisión a mitad de
Chile Coquimbo La Serena
Arriendo depto 3D +2B, Est. y Bod. Jardines del Pacifico La Serena
Valor de arriendo: 550.000 pesos.Cómodo departamento cercano a vía principal, transporte urbano,
Chile Región Metropolitana La Florida
Promoción: arrienda en Mayo y tendrás un mes de arriendo gratis. Cómodo departamento cercano al
Chile Región Metropolitana San Bernardo
Arriendo Depto. 3D+2B+Estacionamiento. Estación de Metrotrén Maestranza
Valor: 520.000Arriendo hermoso departamento con Estacionamiento , 3 dormitorios con closet, 2 bañ
Chile Región Metropolitana La Florida
2D+2B+E+B en La Florida con todo lo que buscas!
Canon de arriendo: $520.000Amplio y luminoso departamento ubicado en Gerónimo de Alderete 1800, en
Chile Región Metropolitana San Miguel
Amplio y Hermoso Depto 2D+2B+Bod+Est cerca del Metro Ciudad del Niño
Valor de arriendo: 500.000 pesos.Cómodo departamento cercano avenidas principales, colegio y comerc
Chile Región Metropolitana Macul
2D2B E+B Arrienda hoy en Macul con HomieRent
Arrienda tu nuevo departamento en Macul A pasos del Metro y frente a Clínica Bupa2 dormitorios, 2
Chile Coquimbo La Serena
Vive frente al mar sin comisión de corretaje! Dept 2D2B con estacionamiento
Arrienda sin comisión y sin aval!Departamento amoblado en Puerta Del Mar, con vista a la playa, 2
Preguntas frecuentes
¿Qué es un buen ROI en inversiones inmobiliarias en Chile?
Un ROI entre 5% y 7% se considera aceptable en el mercado chileno. Sin embargo, valores superiores indican una inversión más rentable.
¿Cómo afecta el financiamiento hipotecario al ROI?
El uso de crédito hipotecario puede aumentar el ROI, ya que reduces la inversión inicial. Sin embargo, debes considerar los costos financieros asociados, como los intereses.
¿Es necesario considerar la inflación en el cálculo del ROI?
Sí, la inflación afecta el poder adquisitivo de los ingresos futuros. Es recomendable ajustar tus proyecciones para reflejar su impacto.
¿Cómo influye la plusvalía en mi inversión?
La plusvalía incrementa el valor de tu propiedad con el tiempo, mejorando la rentabilidad total de tu inversión.
¿Debo considerar los periodos de vacancia en el cálculo del ROI?
Sí, es importante estimar posibles periodos sin arrendatarios, ya que afectan los ingresos anuales y, por ende, el ROI.
Calcular el retorno de una inversión inmobiliaria es esencial para tomar decisiones financieras acertadas. Analiza detalladamente los ingresos, gastos y factores externos para garantizar que tu inversión en el mercado inmobiliario chileno sea exitosa y rentable.
El 2024 cerró con cifras clave para el mercado de renta residencial en la Región Metropolitana, y una comuna en Leer más
Santiago sigue consolidándose como uno de los polos más importantes para la inversión inmobiliaria en Chile. Ya sea que busques Leer más
El mercado inmobiliario ha experimentado nuevas tendencias en los últimos años, y la renta corta ha ganado popularidad en zonas Leer más
Negociar el precio de una vivienda es una habilidad esencial que puede significar un ahorro importante en la compra de Leer más
Invertir en bienes raíces en Chile ha sido tradicionalmente una estrategia sólida para aumentar el patrimonio y generar ingresos pasivos. Leer más
Si estás pensando en adquirir una vivienda en Chile, es probable que te preguntes: ¿es más barato construir una casa Leer más